您所在的位置:枫瑞资讯>综合>银保监会就现场检查办法征求意见 为现场检查搭建制度框架

银保监会就现场检查办法征求意见 为现场检查搭建制度框架

每个记者:袁媛每个编辑:刘烨

为了进一步完善现场检查制度框架,规范现场检查行为,提高现场检查质量和效率。9月18日,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国商业银行法》,中国银行保险监督管理委员会起草了《中国银行保险监督管理委员会现场检查办法(试行)》(征求意见稿)(以下简称《征求意见稿》),并公开征求公众意见。

《国家商报》记者指出,《征求意见稿》共分八章67篇。主要章节包括一般原则、职责分工、项目管理、检验过程、检验方法、检验处理、评估和评价以及补充规定。

照片来源:摄影网络

现场检查是中国保监会及其派出机构监督管理的重要组成部分。通过发挥检错、纠错、验证、评估指导、预警和威慑作用,促使银行业和保险机构落实国家宏观调控政策,提高管理水平,依法稳健运行,落实银行业和保险机构风险防控主体责任,保障银行业和保险行业安全,更好地为实体经济发展服务。

为确保现场检查顺利进行,《意见稿》规定了现场检查的职责分工。按照监管职责分工,中国保监会及其派出机构的现场检查工作应当分层次开展和实施。现场检查按照“谁发起、谁组织、谁负责”的工作机制进行。

换句话说,中国保监会负责协调全系统的现场检查,按照监管职责分工组织对相关银行和保险机构的现场检查,组织全系统的重大专项检查、临时检查和审计调查,对派出机构的现场检查进行全面指导和评估。

各派出机构负责协调辖区内的现场检查,按照监管职责分工,组织辖区内银行和保险机构的现场检查,完成上级部门部署的现场检查任务,指导、评估和评价下级部门的现场检查工作。

同时,根据需要,中国保监会可以直接对中国保监会监管机构及其分支机构监管的机构进行现场检查。

既然是谁发起了这个项目,谁对此负责,那么现场检查是如何发起这个项目的呢?《征求意见稿》显示,按照监管职责分工,中国保监会及其派出机构将在不同层面启动项目。中国保监会及其派出机构应当加强现场检查项目管理,根据法律合规性、评级、系统重要性、风险状况和银行业保险机构以往检查情况,结合随机检查对象清单和随机检查项目清单,确定现场检查的频率和范围,确保检查项目科学、合理、可行。未经项目立项批准程序,不得进行现场检查。

中国保监会将每年制定现场检查计划。现场检查计划一经确认,原则上不变。确需对年度计划中的单项进行调整的,应当说明调整的意见和理由,并每年中期集中调整一次。调整期间,中国保监会负责的项目须经中国保监会负责人审批。派出机构负责的项目,经中国银行业监督管理委员会负责人批准后,应按要求向中国银行业监督管理委员会报告。

经中国保监会或者中国保监会主要负责人批准,中国保监会或者中国保监会可以启动临时检查项目。各银行保监局应在临时项目设立后10个工作日内向银行保险监督管理委员会报告项目设立情况。

此外,审计调查可纳入年度现场检查计划,也可适用临时检查项目启动程序。

对于现场检查的结果和处理方法,《征求意见稿》也给出了答案。根据这些文件,中国保监会及其派出机构可以通知被调查机构的上级主管部门或主要股东进行现场检查,与被调查机构的董事、监事和高级管理人员进行监督谈话,要求他们对检查中发现的问题做出解释和承诺,并提醒有关负责人进行谈话,对其进行批评教育或责令其进行书面检查。

《征求意见稿》表明,中国保监会及其派出机构应当责令被检查机构限期纠正检查中发现的问题。被调查机构应当在规定期限内提交整改报告。被调查机构在现场检查前主动发现并纠正自查反馈中的相关问题,根据《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条规定的相关情况,应当依法提出从轻、减轻或者不予行政处罚的建议。

中国保监会及其派出机构在现场检查中发现银行、保险机构及其工作人员、客户和其他有关组织和个人涉嫌犯罪的,应当按照有关规定依法移送司法监察机关等部门。

中国保监会及其派出机构应当加强检查整改统计分析,建立现场检查信息反馈共享机制。对于检查中发现的普遍、典型的风险和问题,应及时采取监督通知、风险提示等措施;对于检查中发现的系统性风险迹象,应及时提交专项报告;检查中发现监督机制和制度存在的问题,应及时提出修改和完善监督机制和制度的建议。

同时,中国保监会及其派出机构应当建立现场检查工作质量控制和评价机制,对检查项目的科学性、检查实施的合规性、检查结果的有效性以及现场检查人员的职责履行情况进行质量控制和评价。对严重违反现场检查纪律的人员,如滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守、泄露被检查单位已知商业秘密等,依法给予纪律处分。涉嫌构成犯罪的,应当依法移送司法监察机关和其他部门。

对草案的反馈截止日期是2019年10月22日。中国保监会表示,草案的公布将进一步提高中国保监会现场检查的科学性、规范性和有效性。这将有助于充分发挥现场检查的独特优势,推动和推动银行和保险机构全面落实国家宏观政策,同时有效防范金融风险,更好地支持实体经济持续稳定发展,更好地维护整体金融安全稳定。

国家商业日报

吉林11选5开奖结果 pc蛋蛋网 北京快乐8投注